Артем Сычев (ЦБ): мошенники редко используют криптовалюту для вывода денег Артем Сычев (ЦБ): мошенники редко используют криптовалюту для вывода денег

Топ-руководитель Банка России высказал мнение, что мошенники предпочитают обналичивать украденные деньги с банковских карт, чем «рисковать» через обменные биржи криптовалют.

Первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев заявил в интервью ТАСС, что мошенники в России не так уж часто выводят похищенные денежные средства при помощи криптовалюты, предпочитая их обналичивать.

Это мнение отличается от прежней позиции ЦБ, согласно которой криптовалюты в России непосредственно связаны с мошенничеством и активно используются как инструмент для отмывания денежных средств, полученных преступным путем.

Сычев выразил позицию Банка России в следующей форме:

«В Российской Федерации это используется крайне редко. Да, иногда криптовалюты используют для вывода средств, но сейчас это не носит массовый характер, потому что гораздо проще злоумышленнику получить наличность».

По мнению топ-руководителя Банка России, главным инструментом для преступного отмывания денежных средств мошенниками сейчас является банковская карта. Злоумышленники применяют ее не более 2-4 раз для вывода похищенных денежных средств и после этого избавляются от карты, считая ее «засвеченной».

В создавшейся ситуации, со слов Сычева, ЦБ отслеживает методы вывода денежных средств и выстраивает дополнительные меры защиты.

«Не так важно, какая технология в ближайшее время будет развиваться – искусственный интеллект или роботизация. Для нас важнее понимать, какие технологии и методы может использовать злоумышленник не просто для атаки, но и для вывода денег. Наш вектор внимания будет обращен как раз в эту сторону».

«Например, если мы увидим, что злоумышленники обучатся быстро выводить деньги по какому-то определенному каналу – а мы это увидим, – то соответственно будем выстраивать дополнительные меры защиты по этому направлению», – добавил он.

Мнение

Это заявление Сычева нужно оценивать сейчас не изолированно, а к в контексте требований международных организаций, к которым Банк России должен также обращать внимание. В данном случае речь видимо идет о Группe разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Недавно эта организация опубликовала новые рекомендации, поясняющие, как законы о борьбе с отмыванием денег должны применяться по отношению к биткоину и другим криптовалютам.

Дело в том, что в FATF уже приняли решение, что рынок криптовалют существует и требует регуляции со стороны уполномоченных органов. В этой связи перед Банком России стоит непростая задача. С одной стороны, он пока не признал легальность криптовалют и поэтому не регулирует их оборот. Это создает предпосылки в первую очередь именно для незаконного обращения и использования криптовалют для преступного отмывания. В результате на Банк России падает тень соучастия, хотя очевидно, что это не является его целью.

В результате остается лишь уповать на то, что несмотря на отсутствие регуляторных правил Банк России все равно продолжает активно мониторить российский рынок, контролируя его по вопросам AML.