Обесценивается ли золото? Стоит ли по-прежнему инвестировать в это?

Каждый раз, когда люди покупают золотые монеты, слитки и украшения, один из первых вопросов, который они задают, — правильно ли они вкладывают деньги. Золото — один из самых дорогих минералов на Земле, и вполне естественно задаться вопросом, сохранится ли ценность ваших денег, если вы конвертируете их в золото.

В этой статье наши эксперты рынка золота ответят, действительно ли золото обесценивается и является ли вложение в золотые слитки разумным вложением средств для среднего американца.

Зачем инвестировать в золото?

Если вы впервые инвестируете, вам может быть интересно, почему люди рассматривают золото как инвестицию, а не как обесценивающийся актив. Большинство других видов драгоценных украшений и украшений, таких как рубины, сапфир или иногда даже бриллианты, со временем обесцениваются. Это снижение стоимости происходит из-за того, что эти камни естественным образом приобретают дефекты в течение многих лет износа.

Однако, в отличие от драгоценных камней, золото мягкое, податливое и бесконечно обрабатываемое в чистом виде. 24-каратные обручальные кольца, часы и украшения — большая редкость, потому что ювелиры и дизайнеры часто сплавляют золото с такими металлами, как серебро, медь и платина, чтобы сохранить его жесткость. На украшении из 18-каратного золота со временем могут появиться царапины, обесцвечивание и патина, но если вы расплавите его и измените форму, вы не потеряете содержание золота при создании нового аксессуара.

Золото было очень ценной вещью еще до эпохи письменной истории. В отличие от таких материалов, как нефрит, китовый жир и большинство драгоценных металлов, ценность золота не зависит от культурных норм, спроса и предложения. Весь мир высоко ценит золото как редкое и полезное, поэтому на рынке золота не было недостатка в покупателях.

Большинство финансовых консультантов в мире рассматривают золото как средство защиты от инфляции из-за его несравненной способности сохранять свою стоимость и повышаться в цене с течением времени. Многочисленные монархии, империи и завоеватели обязаны своими успехами и наследием экономике, построенной на здоровых поставках золота. Что касается индивидуальных инвесторов, то недавнее исследование Всемирного совета по золоту показывает, что люди, которые вкладывают от 2% до 10% своего инвестиционного портфеля в золото, демонстрируют более высокие результаты, чем инвесторы, которые этого не делают.

Что такое амортизация?

Прежде чем вкладывать средства в какой-либо рынок или товар, необходимо узнать об увеличении и уменьшении стоимости активов. Ценный актив со временем растет в цене, а это означает, что все больше и больше людей будут готовы платить больше денег, чтобы получить его. С течением времени обесценивающиеся активы обычно становятся менее полезными, желательными и ценными.

Отличный пример обесценивающегося актива включает большинство видов компьютерных технологий, таких как ваш смартфон, ноутбук и настольный компьютер. Со временем производители будут разрабатывать более быстрые процессоры, которые более энергоэффективны, дешевле и проще в массовом производстве. Программное обеспечение будущего потребует более высокой вычислительной мощности и возможностей обработки графики, которых будет не хватать вашим текущим устройствам.

Сегодняшний iPhone за тысячу долларов будет стоить лишь часть его рекомендованной цены через три-четыре года. Самыми известными обесценивающимися активами для частных лиц и предприятий являются автомобили, офисная мебель и профессиональное оборудование. Большинство предметов, которые вы покупаете, будут списываться по графику амортизации, поскольку их ожидаемый срок полезного использования приближается к концу.

Применяется ли амортизация к золоту?

Когда вы посмотрите на цену золота на международных рынках, вы заметите некоторые восходящие и нисходящие тенденции, и для неподготовленного глаза это означает, что золото способно обесцениться. Большинство товаров, которые вы купите в своей жизни, такие как оборудование, электроника и инструменты для ведения малого бизнеса, упадут в цене. Даже нематериальные активы, такие как товарные знаки, узнаваемость бренда и интеллектуальная собственность, будут со временем обесцениваться по мере выхода на рынок новых компаний и более инновационных технологий.

Однако у золота нет графика амортизации, поскольку у него неограниченный срок службы. В музеях можно найти множество золотых изделий от кузнецов и ювелиров, созданных еще до эпохи античности, и все они выглядят совершенно новыми. Если вы купите 24-каратный золотой слиток сегодня и храните его должным образом, он по-прежнему будет выглядеть блестящим через тысячи лет.

Что предотвращает обесценивание золота?

Коррозионностойкая эстетическая ценность

Некоторые изделия из золота, такие как обручальные кольца, броши и декоративные тарелки, могут со временем обесцениться. Причина этого может заключаться в том, что в их состав входят другие металлические сплавы, такие как никель, медь и цинк, которые могут потускнеть и обесцвечиваться. Изменение внешнего вида может снизить внешнюю привлекательность любого золотого предмета, а также его стоимость.

Однако чистое 24-каратное золото практически не обесценивается. Он имеет почти идеальную стойкость к окислению, процессу, в результате которого у большинства металлов образуется ржавчина и коррозия. Окисление также может привести к потускнению латуни, меди, алюминия и серебра, образуя черный налет, который трудно удалить без правильного очистителя.

Оксиды образуются, когда кислород проникает через внешний слой большинства металлов, что снижает их защиту от атмосферных элементов. В большинстве случаев положительные электроны перемещаются изнутри металла, притягивая отрицательные ионы кислорода, которые их заменяют. Помимо золота, единственными другими металлами, которые сопротивляются окислению, являются платина, родий, рутений, иридий, серебро, палладий и осмий.

Постоянно высокий спрос

В отличие от других благородных металлов, таких как платина, палладий и осмий, золото мягкое и пригодное для обработки. Он имеет непревзойденную электрическую и теплопроводность, что делает его полезным для многих коммерческих и промышленных применений. Согласно сводкам по минеральным сырьевым товарам USGS за 2019 год, 37% рынка золота принадлежит аэрокосмической, электронной и машиностроительной отраслям.

В центральных процессорах телефонов Android и Apple в среднем содержится 0,034 грамма золота. Производители любят пользоваться надежностью золота, используя его для пайки, соединительных колодок и контактов реле. Вы можете найти золото во многих электронных устройствах, которые вы используете дома, таких как смарт-телевизор, портативный компьютер и жесткие диски.

Пятьдесят процентов спроса на золото приходится на ювелирный рынок, и эта цифра увеличивается с каждым годом. Недавний отчет Facts & Factors показывает, что спрос на драгоценные металлы для изготовления ювелирных изделий достигнет 500 миллиардов долларов к 2026 году при ежегодном росте на 8,5%. Если вы объедините эту статистику с растущим спросом на умные часы, гарнитуры виртуальной реальности и порты беспроводной зарядки, вы увидите, как коммерческое использование золота может утроиться в следующие несколько десятилетий.

Металл будущего

Монархи, политики и торговцы украшали свои дома золотом с незапамятных времен. Сегодня мало что изменилось. Рэперы, актеры и предприниматели даже используют золото для замены отсутствующих зубов.

Золото — это символ статуса, и люди считают страны с наибольшим количеством золота в их запасах мировыми державами. Америка имеет самый высокий объем золотых резервов, составляющий 8 133,5 метрических тонны по состоянию на февраль 2021 года. Далее следуют Германия, Италия, Франция и Россия с 2 000 — 3 000 метрических тонн.

Америка также является мировым лидером в аэрокосмических исследованиях, где золото является важным ингредиентом. Это один из самых популярных металлов среди ученых НАСА, которые используют его для своих луноходов, спутников и оборудования космических станций. Чтобы он оставался неповрежденным, он не требует обслуживания, смазки и нагрева, что делает его одним из самых надежных металлов на Земле.

Что делает золото средством защиты от инфляции?

В отличие от стоимости бумажной валюты, которая может расти и падать в зависимости от геополитических событий, валютного давления и государственного долга, золото имеет долгую и яркую историю сохранения своей стоимости на протяжении всей истории. Золото — одно из самых популярных средств получения наследства. Каждый год тысячи американцев передают свое богатство следующему поколению в виде золотых слитков, монет и инвестиционных портфелей. Если вам не нравится семейная реликвия из золота, вы можете растопить ее над пламенем и превратить во что-то новое.

Надежное убежище во времена неопределенности

Стоимость доллара США может быть нестабильной во время экономических депрессий, и он может навсегда обесцениться после серьезного краха рынка. Например, кризис на рынке жилья в 2008 году привел к тому, что мировые акции потеряли более 45% своей стоимости, и большинство банков, которые были готовы ссужать доллары, внезапно закрылись. Миллионы американцев обнаружили, что они не могут платить за дома, в которых живут, и, поскольку их рабочие места и сбережения резко упали, упала и стоимость доллара США.

Когда неопределенность на денежных рынках высока, инвесторы устремляются к золоту, чтобы поддерживать здоровье своих портфелей. Во время жилищного кризиса 2008 года цена на золото выросла почти в три раза и до 2009 года достигла 1000 долларов за унцию. Только три года спустя, в 2012 году, золото выросло в цене вдвое, преодолев барьер в 2000 долларов, который, по мнению аналитиков, был невозможен.

Золото идет в ногу со временем

Если вы посмотрите на более чем 3000-летнюю историю золота, вы увидите, что исторически оно растет в цене по мере роста стоимости жизни. В годы высокой инфляции, когда цены на товары и услуги растут и доллар становится немного дешевле, финансовые аналитики видят, что стоимость золота резко возрастает. Золото — редкий товар, которого инфляция не может коснуться.

Дефляция возникает, когда у людей заканчиваются деньги, чтобы их тратить, бизнес замедляется, а национальная экономика останавливается из-за огромных долгов. Дефляционные периоды в Америке случаются нечасто, но это не повод избегать их планирования. Последним периодом дефляции была Великая депрессия 1929 года, когда стоимость золота резко выросла, в то время как цены на другие товары резко упали.

Золото — кризисный товар

Аналитики и опытные инвесторы часто называют золото кризисным товаром, потому что люди начинают в него вкладывать средства, когда в мире нарастает напряженность. Когда люди не доверяют своим правительствам, они теряют веру в свою валюту, что побуждает их вкладывать средства во всемирно признанный ценный инструмент торговли: золото. Золото резко выросло в цене во время Brexit, аннексии Украины Россией и кризиса суверенного долга Греции.

Пришло ли время инвестировать в золото?

Золото — неотъемлемая часть каждого хорошо сбалансированного портфеля. Если вы хотите, чтобы эрозия доллара США не повлияла на вас, и вы консервативный инвестор, который думает о долгосрочной перспективе, возможно, сейчас самое подходящее время для инвестиций в золото. Узнайте больше об инвестировании в золото. Свяжитесь с нашими экспертами в Learn About Gold, заполнив форму запроса на нашем веб-сайте.