Ни для кого не секрет, что цены на золото время от времени колеблются. Однако мало кто понимает, почему происходит колебание. Некоторые люди считают, что инфляция резко увеличивает стоимость золота, в то время как другие считают, что на цены влияют социальные проблемы.
Хотя эти факторы часто влияют на цены на золото, они не являются основными причинами. Итак, почему цена на золото колеблется? Мы здесь, чтобы объяснить, почему и как это влияет на ваши инвестиции.
Хотя нет единственной причины колебания цен на золото, есть три основных виновника, в том числе:
- Поведение инвестора
- Поставка
- Потребность
Эти факторы часто накладываются друг на друга, вызывая цепную реакцию — например, предложение золота часто влияет на поведение инвесторов, повышая спрос. И наоборот, поведение инвестора также может повлиять на предложение. Все они работают вместе и участвуют в колебаниях цен на золото.
Поведение инвестора
Золото часто рассматривается как средство защиты от инфляции, то есть цены обычно остаются стабильными или со временем растут. Поскольку цена снижается редко, многие люди инвестируют в золото, чтобы защитить свое богатство в периоды экономической нестабильности. Когда доллар США начинает терять свою ценность, инвесторы устремляются к золоту, что приводит к росту цен.
Важно отметить, что сама по себе инфляция не обязательно влияет на цены на золото. Это инвесторы, покупающие все акции одновременно. Поведение инвестора сокращает предложение золота, увеличивая его стоимость.
Влияние долларовой оценки
В период с 1998 по 2008 год стоимость доллара США резко упала, в результате чего многие люди инвестировали в золото в качестве средства безопасности. По мере того как все больше людей обращались к инвестициям в золото, цена почти утроилась, достигнув 1000 долларов за унцию. Бум инвестиций в золото продолжался в 2012 году и привел к очередному росту цен.
К концу 2012 года цена на золото достигла 2000 долларов за унцию. Приток инвесторов в золото привел к резкому росту цен с нескольких сотен долларов за унцию до 2000 долларов менее чем за 15 лет.
Стоимость доллара США и экономики, как правило, коррелируют с поведением инвесторов. Если стоимость доллара остается высокой, а экономика в хорошем состоянии, инвесторы обычно не покупают золото. Отсутствие инвесторов часто снижает стоимость золота.
Однако, если стоимость доллара падает и экономика находится в упадке, вложения в золото резко возрастают и, как правило, возрастают в цене. Поведение инвесторов серьезно влияет на цены на золото и является одной из основных причин колебаний цены на золото.
Поставка
Вы не поверите, но почти каждый кусок золота, добытый в истории, существует до сих пор. Хотя в современном мире добыто много золота, оно по-прежнему чрезвычайно ценно и сохраняет свою цену. Однако с каждым годом добыча золота становится все сложнее и дороже.
Горняки должны копать глубже, путешествовать дальше и добывать дольше, чтобы найти пригодное для использования золото.
Частично это связано с тем, что большая часть легкодоступного золота уже находится в обращении. Несмотря на это, отсутствие недобытого золота в сочетании с более продолжительными часами добычи, более жесткими условиями труда и менее пригодными для использования золотыми приисками сделало отрасль намного дороже. Повышение затрат на добычу существенно влияет на цены на золото.
Поскольку производство золота дороже, чем когда-либо, люди должны продавать золото по более высокой цене. Хотя добытого золота уже достаточно, значительная его часть уже кому-то принадлежит. Исследования показывают, что количество запасов золота в мире сегодня в 60 раз больше, чем количество золота, добываемого ежегодно.
Снижение предложения при высоком спросе приводит к увеличению цен.
Потребность
Как и большинство других вещей, спрос на золото играет ключевую роль в цене драгоценного металла. Чем выше спрос, тем выше цена.
Бум инвестиций в золото в период с 1998 по 2012 год привел к невероятному увеличению спроса. По мере того как все больше и больше инвесторов вкладывали свои деньги в золотые IRA и слитки, цена существенно увеличивалась. Как указывалось ранее, стоимость одной унции золота выросла с нескольких сотен долларов в 1998 году до 2000 долларов всего за 14 лет.
Если бы спрос не увеличился, велика вероятность, что цена на золото все еще будет ниже 500 долларов за унцию.
Что делает золото таким интересным для инвесторов, так это то, как оно сохраняет свою ценность с течением времени; Хотя цены на золото время от времени снижаются, это происходит крайне редко и не сильно падает. После того, как бум золотых инвестиций закончился в 2012 году, цена на золото немного упала, но всего на несколько сотен долларов. Одна унция золота по-прежнему стоит около 1800 долларов сегодня — всего на 200 долларов меньше за девять лет. Несмотря на снижение спроса, золоту удалось сохранить большую часть своей стоимости.
Центральные банки и их влияние на цены на золото
Хотя поведение инвесторов, предложение и спрос являются основными факторами, влияющими на колебания цены на золото, они не единственные факторы, влияющие на стоимость. Количество золота в центральном банке также способствует колебаниям цен на золото.
В резервах центральных банков спрятано значительное количество золота. Когда золотые запасы процветают, в то время как экономика преуспевает, центральные банки сокращают свои золотые запасы. Золото становится мертвым активом для банков в периоды экономического подъема.
В это время золото практически не имеет возврата и занимает ценное место в резервах центральных банков. Если инвесторы не заинтересованы в инвестировании в золото, у центральных банков нет причин удерживать его, что снижает цену за унцию.
Банки пытаются поддерживать количество золота, которое они выставляют на рынок, чтобы влиять на колебания цен. Вашингтонское соглашение по золоту ограничивает банки продавать более 400 метрических тонн в год для ограничения цен на золото. Количество золота, которое продает банк, серьезно влияет на стоимость золота.
Влияние денежно-кредитной политики на цены на золото
Еще один важный фактор, влияющий на цены на золото, — это денежно-кредитная политика. Федеральная резервная система контролирует денежно-кредитную политику и влияет на рост денежной массы, определяя уровень инфляции. Поскольку золото часто считается страховкой от инфляции, оно обычно дорожает, когда инфляция увеличивается.
Высокие темпы инфляции не всегда означают более низкие цены на золото. Когда доллар США начинает терять свою ценность, многие люди паникуют и пытаются найти способы защитить свое богатство. Многие люди начали инвестировать в золото, поскольку оно, как правило, сохраняет свою стоимость, несмотря на высокие темпы инфляции.
По мере того, как инвестирование в золото становится все более популярным, спрос увеличивается, что приводит к повышению общей цены. Цена взлетает из-за наплыва инвесторов и высокого спроса, а не из-за инфляции.
Геополитическая неопределенность: как мировая напряженность влияет на цены на золото
Одна из главных причин, по которой люди вкладывают деньги в золото, — это защита своего богатства во время экономических трудностей. Однако геополитическая неопределенность и мировая напряженность также побуждают людей инвестировать в золото, поскольку драгоценный металл имеет репутацию кризисного товара. Фактически, вложения в золото превосходят большинство других вложений во время кризисов.
По мере роста напряженности между двумя соперничающими странами многие граждане начинают опасаться своего экономического будущего и обращаются к золоту в качестве гарантии. Поскольку золото сохраняет свою ценность, есть хорошие шансы, что инвесторы сохранят свое богатство, если валюта их страны рухнет. Если граждане теряют доверие к своему правительству, цены на золото, как правило, вырастут из-за растущего спроса.
Странам не обязательно находиться на грани войны, чтобы люди теряли надежду на свое правительство. Катастрофические события, такие как террористические атаки и общенациональные эпидемии, также подталкивают людей к инвестированию в золото. С начала вспышки COVID-19 цены на золото выросли на 28%.
Хотя Соединенные Штаты не находятся на грани войны, многие люди не уверены в своем будущем. Эта неопределенность заставляет людей вкладывать деньги в золото, чтобы защитить свое состояние в случае трагедии.
Цена на золото также резко выросла во время Брексита. Поскольку многие люди не были уверены в будущем Великобритании после выхода из Европейского Союза, многие граждане вкладывали свои деньги в золото и другие драгоценные металлы. Хотя невозможно узнать наверняка, вполне вероятно, что Брексит сыграл решающую роль в скачке цен на золото.
Как получить максимальную отдачу от инвестиций в золото
Если вы хотите окунуться в захватывающий мир инвестирования в золото, очень важно иметь рядом с вами опытную команду инвесторов. Эксперты по драгоценным металлам в Learn About Gold могут вооружить вас знаниями, необходимыми для вывода ваших инвестиций в золото на новый уровень. Мы проведем вас через процесс инвестирования и предоставим советы экспертов, которые помогут вам добиться финансового успеха.
Наша команда имеет богатый опыт работы с золотыми IRA и другими вариантами инвестирования, что позволяет вам увеличить свою прибыль. Независимо от того, являетесь ли вы начинающим инвестором в золото, ищущим отправную точку, или опытным ветераном, ищущим золотой IRA, Learn About Gold может помочь вам со всеми вашими потребностями в инвестировании в драгоценные металлы.
Наши инвестиционные стратегии не имеют себе равных и могут помочь вам защитить ваше богатство и увеличить прибыль.
Если вы готовы сделать первый шаг к тому, чтобы стать успешным инвестором в драгоценные металлы, свяжитесь с Learn About Gold и узнайте, что наша команда опытных инвесторов может сделать для вас. Мы понимаем, почему цена на золото колеблется, и можем помочь вам получить максимальную отдачу от своих инвестиций.
Не ждите, пока цены на золото взлетят до небес. Позвоните в Learn About Gold и позвольте своим инвестициям в золото полностью раскрыть свой потенциал уже сегодня.
